«Я стал президентом не для того, чтоб помогать сиим жирным котам - банкирам Уолл-стрит. Вы, мужчины, получаете $10-20 млн бонусов, а мы - 10%-ную безработицу», - обрушился на банкиров в декабре 2009 г., когда в США уже более одного года бушевал денежный кризис, президент Барак Обама.
За прошедшие 5 лет банкиры не только лишь запамятовали про «$10-20 млн бонусов», но были обязаны прирастить штат юристов и откладывать прибыль в резервы - правительство через суды принудило платить их за черное прошедшее. По оценке CCP Research Foundation, в 2009-2013 гг. глобальные банки заплатили 166,6 миллиардов фунтов ($275 миллиардов) за старенькые грехи - от нарушений санкций США в отношении Ирана и остальных государств из блэклиста до нарушений при продаже ипотечных инструментов и манипулирования ставкой LIBOR.
В феврале 2012 г. Wells Fargo, JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America (BofA) и Ally Financial (бывшая GMAC; финансовое подразделение Дженерал моторс) согласились заплатить $25 миллиардов, чтоб урегулировать обвинения в нарушениях при отчуждении домов неплательщиков. Часть средств пошла на штрафы, часть - на помощь заемщикам.
В ноябре 2013 г. JPMorgan Chase договорился с минюстом США о выплате $13 миллиардов за урегулирование претензий по нескольким делам, связанным с продажей проблемных ипотечных бумаг. В 2014 г. подобные соглашения на $7 миллиардов и практически $17 миллиардов заключили Citi и BofA.
В июне 2014 г. BNP Paribas согласился заплатить $9 миллиардов и признал себя виновным в нарушении санкций США в отношении Судана, Ирана и Кубы.
Скандал из-за манипулирования LIBOR и иными ставками стоил банкам наиболее $6 миллиардов. Штрафы заплатили UBS, Royal Bank of Scotland (RBS), Rabobank, Deutsche Bank, Societe Generale, Barclays, JPMorgan и Citi. Крайнее соглашение - с Lloyds Banking Group на $370 млн - заключено в июле.
В ноябре было объявлено о первом соглашении за манипулирование курсами валют. HSBC, UBS, Citi, RBS, JPMorgan и BofA раскошелятся на $4,3 миллиардов, чтоб урегулировать претензии английского Управления по денежной деятельности (FCA), Комиссии по срочной биржевой торговле США (CFTC) и швейцарского регулятора Finma. На очереди - Barclays. Собственное расследование нарушений на денежном рынке проводит минюст США, и оно тоже может завершиться выплатами.
У швейцарских банков есть повод для волнения. Власти США продолжают биться с неплательщиками налогов, которые держат средства в швейцарских банках. В 2009 г. за помощь в уходе от налогов южноамериканским клиентам UBS заплатил $780 млн, в мае 2014 г. Credit Suisse - $2,6 миллиардов. Наиболее сотки швейцарских банков участвуют в програмке минюста США, которая поможет им уменьшить вероятные выплаты.
Чтоб сделать банки наиболее сговорчивыми, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) с 2011 г. стала платить осведомителям, сообщающим ей информацию о нарушениях в компаниях. Ежели с их помощью власти отсудят у компании-нарушителя хотя бы $1 млн, они могут рассчитывать на 30% данной для нас суммы. К августу конфиденциальной информацией с SEC поделились 6500 человек - инвесторы, пожилые люди, инженеры и даже пилоты и пастор. На днях стало понятно, что три бывших сотрудника BofA и ипотечная компания Mortgage Now получат $170 млн за информацию о нарушениях в Countrywide, которую BofA купил в 2008 г. В Countrywide во время жилищного бума действовала программа Hustle («мошенничество»), по которой было выдано много кредитов без проверки их свойства. Данные, приобретенные SEC от информаторов, стали основой $17-миллиардного соглашения с BofA. Генпрокурор США Эрик Холдер пообещал прирастить выплаты осведомителям.
Завышенные резервы на судебные выплаты не мешают банкам США зарабатывать. В III квартале их незапятнанная прибыль выросла на 7,3% до $38,7 миллиардов (данные FDIC).
Применена информация WSJ, FT